進賬、它們的來源，以及是否已入賬。
付款人是否與賬戶持有人一致、金額是否與申請一致、編號是否唯一。第三方代付會被拒絕，而不是事後退回。
第三方代付正是平臺變成洗錢通道的方式，而最終需要解釋清楚的是賬戶持有人自己。