금 포지션 사이즈 계산기

금에서 손실을 보는 트레이더는 방향을 틀린 경우보다 수량을 틀린 경우가 많습니다. 이 계산기는 숫자 하나에서 거꾸로 출발합니다. 손절이 닿았을 때 얼마까지 잃어도 되는지입니다. 잔고, 리스크 비율, 손절 거리를 넣으면 정확한 XAU/USD 랏 수와 온스 수, 그리고 이 포지션이 잡아먹을 증거금이 나옵니다.

계산기가 랏 수를 구하는 방식

단계는 세 개뿐이고 모두 곱셈과 나눗셈이라 종이로도 검산할 수 있습니다. 첫째, 리스크 비율을 금액으로 바꿉니다. 계좌 잔고 × 리스크%. 1만 달러에 1%라면 한도는 100달러입니다. 이 아이디어에 쓸 수 있는 최대 손실액입니다.

둘째, 표준 1랏이 손절에서 얼마를 잃는지 계산합니다. 손절 거리(USD/oz) × 100온스. 손절 5.00달러면 랏당 500달러입니다. 셋째, 한도를 그 숫자로 나눕니다. 100 ÷ 500 = 0.20랏, 즉 금 20온스입니다.

모델은 여기서 끝입니다. 손절은 입력이지 출력이 아닙니다. 차트를 보고 내 판단이 틀렸다고 시장이 증명할 가격을 먼저 정하고, 계산기는 그 손절이 허용하는 포지션을 알려줍니다. 포지션 크기는 분석의 결과이지, 짜릿함을 좇아 고르는 숫자가 아닙니다.

순서를 바꾸면 안 되는 이유

대부분은 랏을 먼저 정하고 손절을 나중에 찾습니다. 게다가 “아프지 않아 보이는” 둥글둥글한 가격을 고르곤 합니다. 논리가 거꾸로입니다. 1.00랏으로 들어간 뒤 감당할 손절을 맞추면, 손절은 시장이 내 판단을 반박한 자리가 아니라 돈이 바닥나는 자리에 놓입니다. 결국 트레이드 근거와 무관한 잡음에 포지션이 쓸려 나갑니다.

리스크 기준으로 정하면 기회를 비교할 수 있다는 장점도 있습니다. 둘 다 100달러를 거는 두 트레이드가 손절 3달러와 12달러라면 랏은 크게 다르지만, 틀렸을 때의 대가는 같습니다. 이 일관성이 있어야 전략의 우위가 자본 곡선에 나타나고, 랏 편차에 가려지지 않습니다.

실전 계산 예시

잔고 25,000달러, 4,180 매수·4,172.50 손절인 금 트레이드에 0.75%를 걸겠다고 합시다. 리스크 한도는 187.50달러, 손절 거리는 7.50달러/oz이므로 표준 1랏은 그 지점에서 750달러를 잃습니다. 나누면 0.25랏, 25온스입니다. 손절이 실제로 체결되면 손실은 187.50달러이고, 금이 1.00달러 움직일 때마다 손익은 25달러입니다.

이어서 증거금입니다. 레버리지 100:1에서 0.25랏 × 4,180은 1,045달러로 계좌의 약 4%입니다. 20:1이면 같은 포지션에 5,225달러가 필요합니다. 낼 수는 있지만 남은 증거금으로 버틸 수 있는 역행 폭이 훨씬 작아 마진콜에 가까워집니다.

세 번째 예시는 언제 그만둘지를 보여줍니다. 잔고 1,000달러, 리스크 1%면 한도는 10달러입니다. 손절 2.00달러에서 1랏은 200달러를 잃으므로 0.05랏, 마침 최소 단위입니다. 손절을 12.00달러로 넓히면 답은 0.008랏으로 최소 0.01보다 작아집니다. 맞는 대응은 트레이드를 건너뛰는 것이지, 0.01로 올려 계획의 세 배 리스크를 받는 것이 아닙니다.

금 1랏은 실제로 무엇인가

XAU/USD 표준 1랏은 100트로이온스이고, 4,180달러에서 명목가치는 418,000달러입니다. 이 레버리지가 금을 빠르게 느껴지게 합니다. 10달러 변동, 런던 세션에서는 흔한 일인데, 표준 1랏이면 1,000달러입니다. 미니 랏은 10온스, 마이크로 랏은 1온스이므로 0.10 표준 랏, 1.00 미니 랏, 10 마이크로 랏은 모두 같은 10온스입니다. 브로커가 표시하는 계약 규모를 반드시 확인하세요. 10온스를 금 “1랏”이라고 부르는 곳도 적지 않습니다.

포인트와 달러도 헷갈리기 쉽습니다. XAU/USD의 1포인트는 보통 소수점 둘째 자리, 즉 0.01달러이며 표준 1랏에서 1.00달러입니다. 위의 “1달러당”과 “0.01달러당” 두 숫자로 브로커가 표시하는 손익이 맞는지 검산할 수 있습니다.

금에 맞는 손절 거리 고르기

손절은 내 시나리오가 무효가 되는 자리에 두고, 랏을 거기에 맞춥니다. 1분 차트라면 진입을 만든 파동 바로 바깥이 보통 그 자리입니다. 아시아 세션의 한산한 시간대는 1.50~4.00달러, 런던과 뉴욕 개장 전후는 5.00~10.00달러 정도입니다. 변동성은 일정하지 않아 고정 달러 손절은 어느 시간대에는 너무 빡빡하고 다른 때는 너무 헐렁합니다. 손절에서 포지션을 정하면 시간대와 무관하게 달러 리스크가 일정하게 유지됩니다.

주문 전에 두 가지를 더하세요. 스프레드(매수는 매도호가 체결, 손절은 매수호가 발동)와 미국 CPI나 FOMC 전후의 슬리피지 여유입니다. 그때 금은 손절을 몇 달러 건너뛸 수 있습니다. 계산 결과가 형편없이 작다면 그 계좌에는 손절이 너무 넓다는 신호입니다. 건너뛰는 것이 정직한 답입니다.

참고표: 잔고 1만 달러, 리스크 1%

손절 거리	리스크 한도	표준 랏	온스
$2.00	$100	0.50	50
$3.00	$100	0.33	33
$5.00	$100	0.20	20
$8.00	$100	0.12	12
$10.00	$100	0.10	10
$15.00	$100	0.06	6
$20.00	$100	0.05	5

랏 수는 항상 0.01랏 단위로 내림해 리스크 한도를 넘지 않게 합니다. 표에는 스프레드, 수수료, 스왑이 포함되지 않았으니 손절 거리를 조금 넓게 잡아 이 비용을 흡수하세요.

피해야 할 네 가지 포지션 실수

• 올림하기.0.037랏을 0.04랏으로 만들면 리스크가 8% 늘어납니다. 항상 내림하세요.
• 상관관계 무시.금+은, 또는 금 두 건은 결국 달러 방향에 대한 같은 베팅입니다. 합산 익스포저로 랏을 정하세요.
• 진입 후 손절 옮기기.손실을 피하려고 손절을 넓히는 것은 사후적 리스크 확대입니다. 포지션 관리가 막으려는 바로 그 일입니다.
• 낡은 잔고로 계산.손실을 본 뒤에는 같은 비율로도 살 수 있는 랏이 줄어듭니다. 매 트레이드마다 다시 계산하세요.

랏에서 증거금으로

랏 수는 “최대 얼마를 잃을 수 있는가”, 증거금은 “브로커가 얼마를 묶는가”에 대한 답입니다. 랏이 나오면 먼저 남은 증거금으로 손절 거리의 두세 배 역행을 버틸 수 있는지 확인하세요. 증거금이 계좌의 5분의 1을 넘으면 포지션이 너무 크거나 레버리지가 너무 낮습니다. 증거금 계산기에서 레버리지별로 나눠 볼 수 있고, 금 트레이딩 타이밍 글에서는 개별 트레이드 위에 있는 낙폭 관리 규칙을 다룹니다.

자주 묻는 질문

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