เทรดเดอร์ทองคำที่ขาดทุนส่วนใหญ่ไม่ได้ทายทิศทางผิด แต่เปิดขนาดผิด เครื่องมือนี้คำนวณย้อนกลับจากตัวเลขเดียวที่ควรเป็นตัวกำหนดออเดอร์ นั่นคือเงินที่คุณยอมเสียหากราคาชนจุดตัดขาดทุน กรอกยอดเงิน เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง และระยะตัดขาดทุน โปรแกรมจะบอกจำนวนล็อต XAU/USD ที่แม่นยำ จำนวนออนซ์ที่ได้ และมาร์จิ้นที่ โพซิชัน นี้จะใช้
มีเพียงสามขั้น แต่ละขั้นเป็นการคูณหรือหารที่ตรวจสอบด้วยกระดาษได้ ขั้นแรก เปลี่ยน % ความเสี่ยงเป็นเงิน: ยอดเงิน × % ความเสี่ยง บัญชี 10,000 USD เสี่ยง 1% จึงมีงบความเสี่ยง 100 USD ซึ่งเป็นเงินสูงสุดที่ควรเสียสำหรับไอเดียนี้
ขั้นที่สอง คำนวณว่าหนึ่งล็อตมาตรฐานจะขาดทุนเท่าไรหากราคาชนจุดตัดขาดทุน: ระยะตัดขาดทุน (USD/oz) × 100 ออนซ์ จุดตัดขาดทุน 5.00 USD คือ 500 USD ต่อล็อต ขั้นที่สาม หารงบด้วยตัวเลขนั้น: 100 ÷ 500 = 0.20 ล็อต หรือทองคำ 20 ออนซ์
โมเดลมีเพียงเท่านี้ จุดตัดขาดทุนเป็นข้อมูลเข้า ไม่ใช่ผลลัพธ์ คุณเป็นคนดูกราฟแล้วตัดสินว่าราคาใดพิสูจน์ว่าไอเดียนี้ผิด โปรแกรมจึงบอกว่าจุดตัดขาดทุนนั้นเปิด โพซิชัน ได้ใหญ่แค่ไหน ขนาดกลายเป็นผลลัพธ์ของการวิเคราะห์ ไม่ใช่ตัวเลขที่เลือกเพราะรู้สึกตื่นเต้น
คนส่วนใหญ่เลือกขนาดก่อนแล้วหาจุดตัดขาดทุนทีหลัง มักเลือกเลขกลมที่ทำให้ขาดทุนดูพอรับได้ ซึ่งกลับตรรกะ ถ้าเปิด 1.00 ล็อตแล้วไปหาจุดตัดขาดทุนที่จ่ายไหว จุดนั้นจะอยู่ตรงที่เงินหมด ไม่ใช่ตรงที่ตลาดพิสูจน์ว่าคุณผิด และออเดอร์จะถูก-noise ธรรมดาเขี่ยออก
การคิดจากความเสี่ยงยังทำให้เทียบโอกาสต่างๆ ได้ สองออเดอร์เสี่ยง 100 USD เท่ากัน อันหนึ่งตัดขาดทุน 3 USD อีกอัน 12 USD ขนาดต่างกันมาก แต่ผลเสียเมื่อผิดเท่ากัน ความสม่ำเสมอนี้ทำให้ข้อได้เปรียบของกลยุทธ์ปรากฏบนเส้นทุน แทนที่จะถูกกลบด้วยความต่างของขนาด
สมมติบัญชี 25,000 USD ยอมเสี่ยง 0.75% กับออเดอร์ซื้อทองที่ 4,180 ตัดขาดทุน 4,172.50 งบความเสี่ยงคือ 187.50 USD ระยะตัดขาดทุน 7.50 USD/oz หนึ่งล็อตมาตรฐานจะขาดทุน 750 USD หารแล้วได้ 0.25 ล็อต หรือ 25 ออนซ์ หากจุดตัดขาดทุนถูกชนจริง ขาดทุน 187.50 USD และทุกการเคลื่อนไหว 1.00 USD ของทองมีค่า 25 USD
จากนั้นตรวจมาร์จิ้น ที่เลเวอเรจ 100:1 ขนาด 0.25 ล็อตราคา 4,180 ต้องใช้ 1,045 USD หรือราว 4% ของบัญชี ที่ 20:1 ขนาดเดิมใช้ 5,225 USD ซึ่งยังจ่ายไหว แต่มาร์จิ้นที่เหลือจะรองรับการแกว่งสวนทางได้น้อยลงมากก่อนถูกเรียกมาร์จิ้น
กรณีที่สามแสดงว่าเมื่อไรควรถอย บัญชี 1,000 USD เสี่ยง 1% มีงบ 10 USD จุดตัดขาดทุน 2.00 USD ทำให้หนึ่งล็อตขาดทุน 200 USD คำตอบคือ 0.05 ล็อต ซึ่งอยู่ที่ขั้นต่ำของแพลตฟอร์มพอดี หากขยายจุดตัดขาดทุนเป็น 12.00 USD คำตอบจะเป็น 0.008 ล็อต ต่ำกว่าขั้นต่ำ 0.01 ทางที่ถูกคือข้ามออเดอร์ ไม่ใช่ปัดขึ้นเป็น 0.01 แล้วรับความเสี่ยงสามเท่าของที่วางไว้
XAU/USD หนึ่งล็อตมาตรฐานคือ 100 ทรอยออนซ์ มูลค่าตามสัญญาที่ 4,180 USD จึงเป็น 418,000 USD เลเวอเรจนี้เองทำให้ทองดูเร็ว การเคลื่อนไหว 10 USD ซึ่งธรรมดามากในรอบลอนดอน มีค่า 1,000 USD ต่อล็อต มินิล็อตคือ 10 ออนซ์ ไมโครล็อตคือ 1 ออนซ์ ดังนั้น 0.10 ล็อตมาตรฐาน 1.00 มินิล็อต และ 10 ไมโครล็อต คือ 10 ออนซ์เท่ากัน ควรตรวจขนาดสัญญาที่โบรกเกอร์เสนอทุกครั้ง เพราะหลายแห่งเรียก 10 ออนซ์ว่า ‘1 ล็อต’ ของทอง
พอยต์กับดอลลาร์ก็สับสนได้ง่าย บน XAU/USD หนึ่งพอยต์มักเป็นทศนิยมตำแหน่งที่สอง คือ 0.01 USD คิดเป็น 1.00 USD ต่อล็อตมาตรฐาน ผลลัพธ์ ‘ต่อ 1 USD’ และ ‘ต่อ 0.01 USD’ ด้านบนใช้ตรวจสอบตัวเลขกำไรขาดทุนที่แพลตฟอร์มแสดงได้
วางจุดตัดขาดทุนตรงจุดที่ไอเดียถูกหักล้าง แล้วปล่อยให้ขนาดปรับตาม บนกราฟ 1 นาที จุดนั้นมักอยู่เลยคลื่นที่ทำให้เข้าออเดอร์ออกไป: ประมาณ 1.50–4.00 USD ในช่วงเอเชียที่เงียบ และ 5.00–10.00 USD ช่วงลอนดอนกับนิวยอร์กเปิด ความผันผวนไม่คงที่ จุดตัดขาดทุนแบบดอลลาร์คงที่จะแน่นเกินไปในรอบหนึ่งและกว้างเกินไปในอีกรอบ การคิดขนาดจากจุดตัดขาดทุนทำให้ความเสี่ยงเป็นดอลลาร์คงที่ทุกช่วงเวลา
มีสองสิ่งที่ต้องเผื่อก่อนกดปุ่ม คือสเปรด (ซื้อที่ราคา ask ตัดขาดทุนที่ราคา bid) และการลื่นไหลของราคารอบ CPI หรือการประชุมเฟด ซึ่งทองอาจกระโดดข้ามจุดตัดขาดทุนหลายดอลลาร์ หากคำนวณออกมาได้ขนาดเล็กมาก แปลว่าจุดตัดขาดทุนกว้างเกินไปสำหรับบัญชีนี้ การข้ามออเดอร์คือคำตอบที่ซื่อตรง
| ระยะตัดขาดทุน | งบความเสี่ยง | ล็อตมาตรฐาน | ออนซ์ |
|---|---|---|---|
| $2.00 | $100 | 0.50 | 50 |
| $3.00 | $100 | 0.33 | 33 |
| $5.00 | $100 | 0.20 | 20 |
| $8.00 | $100 | 0.12 | 12 |
| $10.00 | $100 | 0.10 | 10 |
| $15.00 | $100 | 0.06 | 6 |
| $20.00 | $100 | 0.05 | 5 |
ตัวเลขปัดลงเป็น 0.01 ล็อตเสมอ เพื่อไม่ให้ โพซิชัน เกินงบความเสี่ยง ตารางยังไม่รวมสเปรด ค่าคอมมิชชัน และดอกเบี้ยข้ามคืน ควรเผื่อระยะตัดขาดทุนให้กว้างขึ้นเล็กน้อย
ขนาดตอบคำถาม "ขาดทุนได้มากแค่ไหน" ส่วนมาร์จิ้นตอบคำถาม "โบรกเกอร์กันเงินไว้เท่าไร" เมื่อได้จำนวนล็อตแล้ว ให้ตรวจว่ามาร์จิ้นที่เหลือรองรับการแกว่งสวนทางได้สองถึงสามเท่าของระยะตัดขาดทุนหรือไม่ หากมาร์จิ้นกินเกินหนึ่งในห้าของบัญชี แปลว่าขนาดใหญ่เกินไปหรือเลเวอเรจต่ำเกินไป โปรแกรมคำนวณมาร์จิ้น แยกตามระดับเลเวอเรจ และ คลังความรู้เรื่องทองคำ อธิบายกฎเรื่อง drawdown ที่อยู่เหนือออเดอร์แต่ละครั้ง
จำนวนล็อต = (ยอดเงิน × % ความเสี่ยง) ÷ (ระยะตัดขาดทุนเป็น USD/oz × ขนาดสัญญา) ตัวอย่างสัญญามาตรฐาน 100 ออนซ์ บัญชี 10,000 USD เสี่ยง 1% ตัดขาดทุน 5.00 USD จะได้ 100 ÷ 500 = 0.20 ล็อต
ให้จุดตัดขาดทุนเป็นตัวกำหนด บัญชี 1,000 USD เสี่ยง 1% มีงบ 10 USD จุดตัดขาดทุน 5 USD เปิดได้เพียง 0.02 ล็อต หากคำนวณได้ต่ำกว่า 0.01 ล็อต แปลว่าจุดตัดขาดทุนกว้างเกินไปสำหรับเงินทุนนั้น ควรข้ามออเดอร์ ไม่ใช่เพิ่มขนาด
ไม่โดยตรง เลเวอเรจเปลี่ยนมาร์จิ้นที่ต้องใช้ ไม่ได้เปลี่ยนความเสี่ยงต่อพอยต์ มันจะเป็นข้อจำกัดก็ต่อเมื่อมาร์จิ้นที่ต้องใช้เกินทุนที่มี ซึ่งออเดอร์จะถูกปฏิเสธหรือต้องลดขนาดลง
การปัดขึ้นทำให้ความเสี่ยงจริงเกินงบ เช่น 0.033 ล็อตเป็น 0.04 ล็อต ความเสี่ยงเพิ่ม 21% การปัดลงเท่านั้นที่รับประกันว่ากรณีเลวร้ายที่สุดจะไม่เกินตัวเลขที่คุณตั้งไว้