本人確認
初回出金の前に必要です。初回の取引前には不要です。
求めるものとその理由
政府発行の顔写真付き書類1点、それを手に持った自撮り1枚、そして受取に銀行が求める場合のみ住所証明です。納税記録や職歴は求めず、資金源の説明も決済事業者が求めた場合を除きます。
審査にかかる時間
通常1営業日以内で、否認の場合も理由を添えて通知します。1時間以内の審査を約束せず、実測の中央値を公表します。忙しい週には必ず破ることになるからです。
書類の取り扱い
暗号化して保存し、出金要件の充足にのみ使用し、マーケティングやプロファイリングには使いません。口座解約後に削除を請求できますが、法令上の保存期間が優先されます。
口座開設に必要か
いいえ。初回出金の前に必要で、その後は書類の有効期限切れや氏名変更がない限り繰り返し不要です。
どの書類が最適か
パスポートです。住所欄がなく不一致が起きにくく、有効期限の表記も地域差がありません。IDカードや免許も可能ですが、まさにその理由で否認が多くなります。
写真が否認されることはあるか
はい。四隅が切れている、ホログラムの反射で文字が読めない、自撮りが同じ書類でない場合です。具体的な理由が届き、すぐ再提出できます。
書類は共有されるか
その出金に必要な決済事業者にのみ、かつ要求された項目のみです。データ販売も広告プロファイルも行わず、他へ共有しません。